Geldwäsche: Zahl der Verdachtsfälle auf Rekordhoch

Die Zahl der Fälle von Phishing, also dem Ausspähen von Daten, stieg den Angaben zufolge allein beim Online-Banking um 82 Prozent auf 5.331 Fälle. BKA und (BaFin) stellten in Wiesbaden gemeinsam den Jahresbericht der Geldwäsche-Bekämpfungseinheit Financial Intelligence Unit vor. Beide Behörden wollten künftig noch enger bei der Belkämpfung von Geldwäsche zusammenarbeiten, kündigte Ziercke an. Verbesserungen brauche es aber noch bei den internationalen Standards der Zusammenarbeit.

Wie ernst Geldwäsche zu nehmen sei, zeige der Bereich der Organisierten Kriminalität (OK): 2010 wurden in 242 von 606 Verfahren dieses Bereichs Hinweise auf Geldwäsche-Aktivitäten festgestellt. Das entsprach rund 44 Prozent der Fälle. Gestiegen ist auch der Bereich der Geldwäsche durch den Handel mit CO2-Zertifikaten: Seit Ende Juli 2009 seien hier 66 Anzeigen erstattet worden, davon 41 allein im Jahr 2010.

Als Geldwäsche definiert das BKA jeden Vorgang, der darauf abzielt, Geld aus illegalen Geschäften in den legalen Wirtschaftskreislauf einzuschleusen und es so in legale Einnahmen zu verwandeln. Ein Großteil der Anzeigen kam auch 2010 von den großen Kreditinstituten, in 44 Prozent der Fälle erhärtete sich später der Verdacht einer Straftat.

Finanzagenten "kriegt man fast immer"

Jeder vierte Verdachtsmeldung stehe zudem bereits im Zusammenhang mit Finanzagenten, die ihr Konto zum Waschen des Geldes zur Verfügung stellen. Allein in den ersten sechs Monaten des Jahres 2011 gab es den Angaben zufolge in diesem Bereich 2.000 Verdachtsanzeigen - ein Plus von 66 Prozent.

"Wir können davor nur warnen", sagte Sell. Meist würden Privatleute mit der Aussicht auf das schnelle Geld dazu angeworben, über ihr Konto illegale Geldströme laufen zu lassen. Fast alle dieser sogenannten Finanzagenten würden geschnappt und verurteilt, betonte Sell: "Die kriegt man fast immer." Immer wenn ein Geschäft so gut scheine, dass es fast nicht zu glauben sei, müssten die Warnampeln auf Rot springen.

Sorgen macht den Ermittlern die steigende Nutzung von sogenanntem E-Geld. Dabei werden Prepaid-Karten mit Geld aufgeladen oder gleich E-Geld-Voucher erworben. Die Nummer des Vouchers wird dann per sms an einen Auftraggeber übermittelt, der damit im Ausland den Voucher gegen bares Geld einlösen kann. "Die Spur verliert sich an der Stelle, an der das Geld weg vom Konto auf E-Geld übergeht," sagte Sell. Deshalb sei an dieser Stelle unbedingt eine Identifizierung der handelnden Personen nötig.

Sell begrüßte deshalb den Gesetzentwurf der Bundesregierung zur Geldwäsche-Bekämpfung, der eine solche Identifizierungspflicht vorsieht. Er forderte ferner, die Kompetenzen der Geldwäsche-Beauftragten in den Kreditinstituten zu stärken. Die Kosten dafür würden bei Weitem aufgewogen, wenn man sich den Schaden ansehe, der sonst entstehe.